警惕洗钱陷阱 保护自身权益

法条链接

第一百九十一条 【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

案例警示

2017年2月至2021年9月间，被告人俞某某为牟利非法利益，在仓山区某旧木料加工厂内，先后组织4班非法民间标会活动，吸引周边群众参加。其间，被告人俞某某以会头的身份负责招募会脚、主持标会、收取会款，被告人吴某某负责设计会单、建立微信群通知会脚标会信息、帮助收取会款。

经专项审计，2017年2月至2021年9月间，被告人俞某某、吴某某利用上述标会非法吸收会款共计人民币1300.3050万元，造成30名会脚经济损失合计人民币201.0995万元。另查明，被告人吴某某在收取部分会款后，通过本人微信、支付宝账户提现方式将部分会款转入其名下银行账户，后再通过转账方式在其数个银行、微信、支付宝账户间转移会款合计约人民币49380元。

仓山区人民检察院经审查认为，被告人俞某某、吴某某非法组织和利用民间标会吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吴某某利用个人资金账户，掩饰、隐瞒其非法吸收公众存款所得的来源和性质，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十一条第一款，应当以洗钱罪追究其刑事责任，后依法提起公诉。

最终，仓山区人民法院依法判决被告人俞某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。依法判决被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；犯洗钱罪，单处罚金人民币一万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金十一万元。

检察官说法

《中华人民共和国刑法修正案（十一）》将《中华人民共和国刑法》第一百九十一条洗钱罪进行了修改，扩大了洗钱犯罪的主体范围，正式将“自洗钱”入刑，依法对“自洗钱”行为追究刑事责任。行为人自己实施上游犯罪并掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质的行为，属于“自洗钱”行为。

在日常生活中，不要向他人出借自己的身份证、银行账户、银行卡等。也不要用自己的账户帮助他人转账或者提现。妥善保管好自身的身份证、银行账户和交易信息，主动配合金融机构进行客户尽职调查、身份识别，避免被犯罪分子利用而成为“洗钱”的工具人。

近三年来，仓山区人民检察院充分发挥职能作用，加大洗钱犯罪追诉力度，努力做到高质效办理每一起洗钱案件。依法严惩洗钱犯罪，坚持“一案双查”机制，在办理上游犯罪案件时，同步审查是否遗漏涉嫌洗钱犯罪事实或犯罪嫌疑人，梳理、研判上游犯罪资金流向，引导侦查取证。现已依法办理洗钱案件4件9人。强化部门协同配合，加强与金融机构、纪委监委、公安、法院等联系，在重点线索共同研判、信息共享、线索移送等方面协作，凝聚打击洗钱犯罪合力。多元开展普法宣传，积极联合公安、法院、银行等多个部门开展常态化法治教育，提高公众对“洗钱”风险的辨别和防范能力，避免陷入洗钱等违法犯罪的误区。

今后，仓山区人民检察院将持续加大对洗钱犯罪的打击力度，切实以反洗钱工作遏制上游犯罪、促进追赃挽损，为维护经济社会安全稳定提供检察力量。